Nous faisons tout notre possible pour maintenir nos données à jour et conformes aux récentes évolutions législatives, afin que nos estimations soient aussi proches que possible de la réalité. Cependant, notre simulateur de salaire est uniquement à titre informatif. Il peut ne pas refléter vos déductions individuelles, les surtaxes locales ou des exceptions rares — et ne peut garantir une précision absolue.
Calculateur de salaire net
Prenons Anna comme exemple — une ingénieure logicielle polonaise qui vient d’accepter un emploi aux Pays-Bas. Son offre mentionne 60 000 € bruts par an, mais une fois les impôts néerlandais, les cotisations sociales et l’assurance santé obligatoire déduits, elle perçoit environ 38 500 € nets. Avec une contribution à la retraite d’entreprise et une allocation pour la garde de son enfant en bas âge, son revenu net augmente légèrement — mais sans avoir une vue d’ensemble, Anna aurait sérieusement mal évalué son revenu mensuel.
Pourquoi vous touchez rarement ce qui est écrit dans votre contrat
Si vous déménagez dans un autre pays de l’UE, changez d’emploi, discutez d’une offre avec les RH ou essayez simplement de comprendre votre revenu net après impôts et déductions — une chose devient rapidement claire : le salaire brut mentionné dans les annonces d’emploi a peu à voir avec le montant qui sera effectivement versé sur votre compte.
Brut vs. Net : Où va votre argent
- Impôt sur le revenu : La France a cinq tranches progressives, l’Allemagne six, la Bulgarie applique un taux unique, et le Portugal ajoute des surtaxes municipales.
- Cotisations sociales salariales : Couvrent les retraites, la santé, le chômage et la dépendance — de 10 % du salaire brut en Lettonie à plus de 25 % en Belgique.
- Prélèvements invisibles : L’impôt ecclésiastique en Allemagne, l’IRPEF local en Italie, les surtaxes pour soins aux personnes âgées au Luxembourg — rarement mentionnés dans la lettre d’offre, mais bien visibles sur la fiche de paie.
- Allocations liées à la famille : Un enfant en France réduit l’impôt via le quotient familial, en Pologne accorde une déduction fixe de 1 440 zł, et en Espagne augmente le minimum non imposable.
Pourquoi les taux d’imposition seuls ne racontent pas toute l’histoire
- Indexation : Les seuils fiscaux et les plafonds de cotisations sociales (comme le PASS en France ou la Beitragsbemessungsgrenze en Allemagne) changent presque chaque année.
- Règles sectorielles : Aux Pays-Bas, les informaticiens cotisent 4–7 % à un fonds de pension d’entreprise, tandis que les chefs cuisiniers ne versent que 2 %.
- Variations régionales : Les taux de cotisation santé en Saxe diffèrent de ceux de Bavière ; les taux IRPEF à Rome sont plus élevés qu’à Naples.
Questions à poser pour comparer deux offres
| Question | Pourquoi c’est important |
|---|---|
| 🤔 Le chiffre vient-il des RH ou de la comptabilité ? | Les RH donnent généralement un montant brut approximatif ; la paie calcule votre salaire net réel. |
| 🏡 Où vais-je habiter ? | Les taxes et cotisations peuvent varier au sein d’un même pays selon la région. |
| 🎁 Quels avantages sont inclus ? | Retraite d’entreprise, assurance santé ou voiture de fonction influencent la base imposable. |
| 📄 Ai-je droit à des allocations ou des dettes en cours ? | Les allocations familiales en Allemagne ou les prêts étudiants au Royaume-Uni sont directement déduits du salaire. |
Comment estimer son salaire net : Liste rapide
- Confirmez votre salaire brut exact (mensuel ou annuel) — hors primes ou 13e mois sauf mention contraire.
- Vérifiez ce qui est payé par vous et par l’employeur. En Allemagne, par exemple, les cotisations retraite sont partagées à 50/50 (9,3 % chacun).
- Incluez les avantages fiscaux ou déductions liés à la famille, le cas échéant.
- Intégrez les règles fiscales régionales. Madrid et Barcelone ont des taux IRPF différents ; l’impôt ecclésiastique varie selon l’État allemand.
- Demandez si les avantages en nature (voiture de fonction, repas, logement) sont inclus dans la base imposable.
- Prévoir une marge de 5–10 % — les seuils et cotisations augmenteront probablement l’année suivante.
Pièges fréquents souvent négligés
- Prêts étudiants au Royaume-Uni : 9 % sont prélevés au-delà de 27 295 £ de revenu.
- Base CSG/CRDS en France : Jusqu’à 188 400 €, la base est réduite de 1,75 %; au-delà — 100 %. Des erreurs peuvent coûter cher.
- Agirc-Arrco Tranche 2 : Les cotisations s’appliquent uniquement jusqu’à 8× le PASS. Une mauvaise application entraîne des déductions excessives.
- Apec et CET : Minimes, mais applicables au-dessus du seuil PASS (+0,164 %).
- Surcotisation CEHR sur hauts revenus : 3 % au-delà de 250 000 € (célibataire) ou 500 000 € (couple) ; 4 % à des seuils supérieurs.
Questions à poser avant de signer une offre
- S’agit-il d’un montant brut ou net ?
- Dans quelle région s’appliquent les taxes et cotisations ?
- Le package inclut-il retraite, assurance santé, soutien familial ?
- Qui paie les cotisations sociales — l’employeur ou l’employé ?
- Y a-t-il un soutien à la mobilité et est-il imposable ?
Limitations importantes
Aucun algorithme — même très précis — ne peut prendre en compte tous les crédits d’impôt, dettes personnelles ou exceptions rares. Le résultat vous donne une vue d’ensemble de votre salaire net attendu, mais ne doit pas remplacer les calculateurs fiscaux officiels ni les conseils d’un professionnel qualifié.
⚠️ Vérifiez toujours les chiffres essentiels avant de prendre des décisions financières ou de signer un contrat.
